Cifra Markets: легальный криптоброкер как альтернатива P2P

Cifra Markets работает в регулируемом правовом поле и предлагает пользователям формат, который заметно отличается от привычного P2P-обмена и неформальных схем покупки криптовалюты.

Криптовалютный брокер Cifra Markets, зарегистрированный в Республике Беларусь, изначально создавался как сервис для широкой аудитории. Платформа доступна не только резидентам Беларуси и ориентирована на пользователей из стран СНГ, а также Азии и Ближнего Востока. Деятельность компании регулируется Парк высоких технологий (ПВТ) — юрисдикцией, в рамках которой оборот криптовалют легализован и находится под государственным надзором в Беларуси с 2017 года.

Через платформу Cifra Markets можно покупать и продавать криптовалюту за российские и белорусские рубли, доллары США. Пополнять счет фиатом можно банковской картой, через СБП или банковским переводом, а криптовалютой — переводом с биржи или кошелька. 

Регулирование вместо P2P

Одна из ключевых идей Cifra Markets — уйти от логики прямого обмена между пользователями. В P2P-модели клиент фактически берет на себя основные риски: взаимодействие с неизвестным контрагентом, возможные претензии со стороны банков и отсутствие формального механизма защиты.

В случае Cifra Markets речь идет о брокерской модели. Платформа работает в рамках законодательства, а все операции проходят через централизованную инфраструктуру с понятными правилами и регламентами.

Активы и торговые возможности

На платформе представлено более 300 цифровых активов, включая основные криптовалюты и широкий набор альткоинов. Отдельного внимания заслуживают токенизированные акции американских компаний — AAPLX, GOOGLX, NVDAX, AMZNX, HOODX, CRCLX и другие. Формат токенизации позволяет покупать не только целые акции, но и их доли, снижая порог входа.

Обмен фиата и криптовалюты в Cifra Markets происходит через торговый стакан. Курс формируется участниками рынка, а не задается платформой заранее. Для крупных объемов предусмотрен OTC-формат, который позволяет проводить сделки вне основного стакана. Также платформа поддерживает маржинальную торговлю с кредитным плечом до 1:5.

Лимиты, KYC и легальный контур

Все клиенты Cifra Markets проходят KYC, а входящие потоки средств — как фиатные, так и криптовалютные — проверяются в рамках AML-процедур.

Базовый лимит установлен на уровне до 25 000 USDT в эквиваленте. При необходимости лимит можно увеличить индивидуально, предоставив документы, подтверждающие источник дохода — от справок о доходах до отчетов о торговых результатах или документов о продаже имущества.

При этом Cifra Markets не выступает налоговым агентом и не передает данные клиентов в автоматическом режиме. После совершения операций пользователи могут скачать справку по брокерскому счету для бухгалтерского или налогового учета.

Cifra Markets является дочерней компанией известного участника традиционного финансового рынка. Это позволяет сочетать белорусскую криптовалютную правовую модель и опыт работы с фондовыми инструментами, риск-менеджментом и корпоративным управлением.

Интерфейс и регистрация

Взаимодействие с Cifra Markets происходит собственную торговую платформу компании — Tradernet, в веб-версии или мобильном приложении для Android и iOS. Интерфейс рассчитан на пользователей с разным уровнем опыта и не перегружен избыточными функциями — основные операции доступны без сложной навигации.

Чтобы начать работу с Cifra Markets нужно нажать на кнопку «Открыть счет» на главной странице сайта.

На следующей странице нужно указать свой адрес электронной почты, придумать пароль, дать согласие на обработку персональных данных и нажать «Регистрация».

Далее необходимо ввести свой номер телефона и подтвердить его кодом из SMS.

После этого откроется вкладка «Личные данные», где нужно нажать «Перейти к следующему шагу».

Чтобы открыть аккаунта, нужно пройти верификацию личности и подтвердить данные паролем из SMS. Сначала нужно указать гражданство, налоговое резидентство и номер ИНН. Затем подтвердить корректность введенных данных, кликнув по кнопке внизу страницы.

В окне «Подписание договора» нужно ознакомиться с договором, условиями обслуживания, совершения сделок с неполным покрытием, поставить в соответствующих полях галочки и нажать «Подписать заявление и открыть счет». После этого ввести код из полученной на указанный ранее номер SMS и еще раз нажать «Подписать заявление и открыть счет».

В следующем окне для прохождения последнего этапа — «Верификации пользователя» — нужно запросить ссылку, которая придет в SMS.

При переходе по полученной ссылке откроется страница верификации. На шаге 1 нужно указать страну выдачи документа, его тип и загрузить фотографию.

Затем нужно сфотографироваться и сделать селфи с разворотом паспорта.

На последнем этапе нужно подтвердить адрес: предоставить фотографию прописки из паспорта, банковскую выписку или другой документ, указанный на странице. На следующем экране можно отредактировать предоставленные документы или сразу нажать «Следующий шаг».

Если все данные введены корректно, в течение нескольких минут придет SMS с подтверждением прохождения верификации, а следом — уведомление об открытии счета и идентификационный номер. 

После регистрации счетом можно пользоваться уже на следующий день, когда завершится синхронизация данных: пополнять его фиатом или криптовалютой, покупать или продавать цифровые активы, выводить фиат на свою банковскую карту или счет, выводить криптовалюту на биржу или кошелек. На пополнение и вывод активов есть комиссии, указанные в соответствующем разделе сайта.

Брокерская инфраструктура для криптовалют

Cifra Markets выстраивает сервис по принципам традиционного финансового рынка, адаптируя их под криптовалютную среду. В основе этой модели — интеграции с банковскими партнерами для фиатных операций, процедуры проверки криптоактивов и независимый технический аудит информационных систем.

Регистрация в Cifra Markets позволяет воспользоваться преимуществами легального криптоброкера для покупки и продажи криптовалют и избежать проблем, связанных с P2P-обменами.

Источник: bits.media